핀테크 팀을 위한 업무 관리 소프트웨어
핀테크 팀의 업무 소프트웨어는 데모만 통과해서는 안 되고 감사를 견뎌야 합니다. AgentUI는 운영·컴플라이언스 담당자가 실제로 일하는 심사 큐, 승인 플로우, 정산 대시보드를 만듭니다. 원장과 데이터베이스에 바로 연결되고, 역할별 권한 안에서 동작하며, 모든 작업과 승인이 감사 로그에 남습니다. 필요한 화면을 설명하면 며칠 안에 배포됩니다. 개발팀의 스프린트를 가져가지 않습니다.
핀테크 팀이 실제로 요청하는 화면들
범용 관리자 페이지가 아니라, 실제 운영이 돌아가는 구체적인 화면을 제품의 데이터 모델에 맞춰 만듭니다.
KYC / KYB 심사 큐
위험 등급과 규제 기한으로 우선순위를 매기고, 증빙과 판단, 담당자를 건마다 붙여 둡니다.
거래 모니터링 트리아지
CSV를 내려받는 대신 알림 목록에서 바로 처리합니다. 필터, 에스컬레이션, 종결, 그리고 사유까지 기록에 남습니다.
분쟁과 차지백
타임라인, 서류, 기한이 한 화면에 모여 누군가의 메일함에서 기한이 지나는 일이 없습니다.
환불과 조정
금액 기준을 넘으면 돈이 나가기 전에 두 번째 승인자가 반드시 필요합니다. 슬랙 스레드로 정하지 않습니다.
정산과 대사
제공사 파일과 원장을 대조해 차이를 드러내고, 숫자를 며칠씩 기다리지 않고 월 마감을 끝냅니다.
개인정보를 가린 상담 화면
상담원은 티켓 해결에 필요한 만큼만 봅니다. 카드번호나 신분증, 계좌번호 전체는 보이지 않습니다.
매번 스프린트 우선순위에서 밀리는 운영·컴플라이언스 팀에게
초기 단계 핀테크를 조사한 결과, 엔지니어링 시간의 약 5분의 1이 사내 관리자 화면에 들어간다고 답했습니다. 직접 만들어도 몇 주가 걸리고, 스키마가 바뀔 때마다 계속 손이 갑니다. 그러는 동안 오늘 고객을 온보딩할지 결정하는 큐는 스프레드시트 안에 있습니다. 이 페이지는 그 두 가지를 동시에 떠안고 있는 사람을 위한 것입니다.
출처: 초기 단계 핀테크 기업의 관리자 화면에 대한 Forest Admin 설문조사.
돈이 움직이는 모든 작업에는 두 번째 승인
직무 분리는 감사인이 가장 먼저 묻는 통제이자, 스프레드시트로는 절대 만들 수 없는 통제입니다. 기준을 정해 두세요 — 일정 금액 이상의 환불, 원장 수동 조정, 한도 변경. 다른 한 사람이 승인하기 전까지 그 작업은 아예 실행되지 않습니다. 누가 요청했고 누가 승인했으며 무엇을 봤는지는 그 건에 영구히 남습니다.
Requested by
support@ · L. Vega
Refund · duplicate settlement
Approved by
ops@ · D. Silva
Checked ledger entry #88214
Second approval
finance@ · pending
Required over $10,000
검사관이 그대로 읽을 수 있는 증거, 재구성할 필요 없이
감독당국은 결정을 처음부터 끝까지 재현할 수 있을 만큼의 세부 정보를 요구합니다. 누가 했고, 누가 승인했으며, 어떤 데이터로, 왜 했는지. AgentUI는 도구 안의 모든 작업에 대해 그 기록을 남깁니다. AI가 누군가를 대신해 한 일까지, 그 시점에 운영 중이던 앱 버전에 묶여서 남습니다. 검사 준비가 3주짜리 스크린샷 작업이 아니게 됩니다.
감사인이 요구하는 통제, 기본으로 켜져 있습니다
컴플라이언스 담당자가 승인하는 사내 도구와, 어느새 지적 사항이 되는 도구의 차이가 여기에 있습니다.
역할별 접근, 최소 권한
상담원, 분석가, CFO가 같은 화면을 보지 않습니다. 보이는 컬럼도 다릅니다.
변경 불가능한 감사 로그
모든 조회·변경·승인이 사유와 함께 남고, 보관 기간은 직접 설정합니다.
개인정보·카드정보 마스킹
민감한 필드는 기본으로 가려지고, 마스킹 해제 자체도 권한이 필요하며 기록에 남는 작업입니다.
개발·스테이징·운영 환경
실제 고객 데이터에 닿기 전에, 운영이 아닌 데이터로 변경을 먼저 확인합니다.
SOC 2 Type II 인프라
사내 도구가 규제 데이터를 다루기 전에 보안 검토가 요구하는 답변입니다.
앱별 변경 이력
모든 버전이 보관되므로, 문제가 된 그날 도구가 무엇을 했는지 그대로 보여 줄 수 있습니다.
내보내기 파일이 아니라 원장에 연결됩니다
도구는 실제 데이터를 읽고 씁니다. Postgres, 코어 원장, 결제사 API, KYC 업체, 매입사가 매일 밤 내려주는 파일까지. 그래서 월말 대사가 수작업 복사·붙여넣기가 아니라 누군가 열어 보는 화면이 됩니다. 어느 숫자가 맞는지 두 팀이 다툴 일도 없어집니다.
시작은 플랫폼 이전이 아니라 큐 하나부터
가장 골치 아픈 업무를 가져오세요. 손으로 하는 대사, 밀린 KYC, 채팅으로 처리하는 환불 승인 무엇이든 좋습니다. 통화에서 어떤 데이터가 필요한지, 누가 무엇을 볼 수 있는지, 어느 단계에 두 번째 승인자가 필요한지를 정리합니다. 첫 도구는 저희 팀이 함께 만들고, 매일 그 화면에서 일할 사람들까지 교육합니다. 직접 먼저 해 보고 싶다면 무료로 시작하세요.